วิธีติดตามกองทุนรวม

การติดตามกองทุนรวมช่วยรักษาอัตราการเติบโตในพอร์ตการลงทุนของคุณ

การติดตามกองทุนรวมของคุณมีบทบาทสำคัญในเป้าหมายการลงทุนของคุณ คุณอาจสำรวจกองทุนรวมของคุณสำหรับผลการดำเนินงานในอดีตและศักยภาพในอนาคตก่อนที่จะซื้อกองทุน นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณสามารถนั่งพักผ่อนและปล่อยให้กองทุนรวมทำงานให้คุณได้ คุณต้องติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างน้อยทุก ๆ ไตรมาสหรือบ่อยกว่านั้นเพื่อรักษาอัตราการเติบโตสูงสุดในพอร์ตการเงินของคุณ

ปรับสมดุลกองทุนของคุณ

กองทุนรวมอาจรวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนตลาดเงินและหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่หลากหลายเพื่อให้คุณมีความหลากหลาย สิ่งนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณ หุ้นที่มีประสิทธิภาพสูงในกองทุนอาจมีความเสี่ยงดังนั้นกองทุนของคุณยังใช้การลงทุนที่อนุรักษ์นิยมเพื่อการป้องกันและความเสี่ยงที่น้อยลง เมื่อสินทรัพย์หรือภาคการตลาดบางอย่างที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดโดยทั่วไปคุณมักจะมีการลงทุนในหมวดอื่น ๆ ที่ต่อต้านการขาดทุน แม้ว่ากองทุนรวมจะเสนอความหลากหลาย แต่ก็ยังสามารถสูญเสียเงินได้ ดังนั้นคุณต้องติดตามกองทุนเป็นประจำเพื่อขายกองทุนและซื้อเครื่องทดแทนที่มีประสิทธิภาพที่ดีกว่า

มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ

เนื่องจากกองทุนรวมประกอบด้วย บริษัท และสินทรัพย์ที่แตกต่างกันจำนวนมากราคาของกองทุนจึงถูกกำหนดโดยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิหรือ NAV ซึ่งแตกต่างจากหุ้นแต่ละตัวที่คุณสามารถตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงได้ตลอดวันโดยปกติ NAV ของกองทุนรวมจะปรากฏขึ้นวันละครั้งซึ่งมีโอกาสมากที่สุดหลังจากปิดตลาดหุ้น

ตรวจสอบประสิทธิภาพ

คุณสามารถตรวจสอบ NAV รายวันผ่านรายงานสต็อกในหนังสือพิมพ์หรือออนไลน์ผ่านเว็บไซต์สต็อกจำนวนมาก กองทุนรวมส่วนใหญ่มีเว็บไซต์ที่แสดงรายการ NAV เว็บไซต์มีแนวโน้มที่จะแสดงรายการการเปลี่ยนแปลงราคารายวันและเปอร์เซ็นต์ของการเปลี่ยนแปลงราคาเช่นเดียวกับผลตอบแทนประจำปีและราคาสูงและต่ำในเดือน 12 เปรียบเทียบดัชนีมาตรฐานของกองทุนดัชนีที่เลือกโดย บริษัท กองทุนเพื่อทำหน้าที่เป็นมาตรฐานสำหรับผลตอบแทน คุณสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนของกองทุนกับตลาดที่กว้างขึ้น

เครื่องมือติดตาม

เว็บไซต์หลายแห่งมีเครื่องมือที่ใช้ในการติดตามประสิทธิภาพของกองทุนรวมของคุณ บริการเหล่านี้มักจะฟรีและคุณเพียงแค่ต้องลงทะเบียนบนเว็บไซต์ กรอกข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวมของคุณเช่นรายละเอียดการลงทุนจำนวนหน่วยและ NAV ในเวลาที่ซื้อ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณได้รับการอัปเดตรายวันเกี่ยวกับประสิทธิภาพของกองทุนและประสิทธิภาพที่ดีขึ้นนับตั้งแต่ที่คุณซื้อ คุณสามารถสร้างผลงานจริงของคุณบนเว็บไซต์ด้วยกองทุนรวมทั้งหมดของคุณสำหรับการติดตามรายวัน

การแนะแนวอาชีพ

ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเมื่อถึงเวลาต้องเปลี่ยนแปลงพอร์ตโฟลิโอของคุณ การติดต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีความรู้เมื่อพิจารณาถึงการเปลี่ยนแปลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ บริษัท กองทุนรวมของคุณยังให้รายงานครึ่งปีและรายงานประจำปีรวมทั้งจดหมายข่าวเพื่อติดตามประสิทธิภาพของกองทุนของคุณ