วิธีการถอนจาก Ira โดยไม่มีการลงโทษ

ภายใต้สถานการณ์ส่วนใหญ่คุณไม่สามารถถอนเงินก่อนเวลาจาก IRA ของคุณโดยไม่ต้องเสียภาษีค่าปรับร้อยละ 10 จากการจัดจำหน่าย อย่างไรก็ตามในบางกรณีคุณสามารถนำเงินจำนวนหนึ่งออกจากบัญชีของคุณโดยไม่ต้องเสียค่าปรับ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถถอนเงินจาก IRA เพื่อจ่ายค่าเรียนด้วยตัวเองหรือคู่สมรสของคุณ คุณอาจถอนมันเพื่อจ่ายค่าบ้านใหม่หากคุณเป็นผู้ซื้อครั้งแรกและชำระค่ารักษาพยาบาลที่ไม่ได้รับการชำระเงินคืน

ติดต่อธนาคารหรือสถาบันการเงินของคุณเพื่อถอนเงินจาก IRA ของคุณ คุณอาจต้องการนัดหมายเพื่อพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณก่อนที่จะถอนเงิน

ระบุว่าคุณกำลังนำเงินออกด้วยเหตุผลที่ปราศจากการลงโทษดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องยื่นภาษีการลงโทษร้อยละ 10 จากภาษีรายได้ของคุณ

กรอกแบบฟอร์มการถอนเพื่อนำเงินออกหรือให้คำแนะนำเฉพาะทางโทรศัพท์ กำหนดว่าคุณต้องการเงินสดเป็นเช็คหรือโอนไปยังบัญชีธนาคารอื่น

เคล็ดลับ

• หากคุณต้องการเงินเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในระยะเวลาหนึ่งและแน่นอนคุณจะสามารถคืนเงินทั้งหมดในบัญชีของคุณภายใน 60 วันคุณสามารถถอนออกจาก IRA ของคุณโดยไม่ต้องจ่ายค่าปรับ
• หากคุณใช้เงินจาก IRA ของคุณเพื่อชำระค่ารักษาพยาบาลจำนวนของค่าใช้จ่ายจะต้องมากกว่าร้อยละ 7.5 ของรายได้รวมที่ปรับของคุณ

การเตือน

• โปรดทราบว่าคุณจะต้องจ่ายภาษีเงินได้จากการถอนเงินจากไออาร์เอแบบดั้งเดิมและในบางกรณีเกี่ยวกับดอกเบี้ยที่ได้รับจาก Roth IRA สถาบันการเงินของคุณควรส่งแบบฟอร์ม 1099-R เพื่อให้คุณสามารถยื่นได้อย่างถูกต้อง