ในแง่กว้างมันมีหลักทรัพย์การลงทุนสองประเภทคือตราสารทุนและตราสารหนี้ ในแง่ที่ใช้กันมากขึ้นตราสารทุนคือหุ้นและตราสารหนี้เป็นพันธบัตร - พันธบัตรการลงทุน ผู้ออกตราสารหนี้ขายพันธบัตรให้กับนักลงทุนเป็นวิธีการยืมเงิน ในฐานะหลักทรัพย์พันธบัตรสามารถซื้อและขายในตลาดรองได้ ตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนที่แตกต่างจากตลาดหุ้น
ประเภทของตราสารหนี้
ตราสารหนี้ตกอยู่ในหนึ่งในสามประเภทกว้าง ๆ พันธบัตรรัฐบาลเป็นตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐอเมริกาหรือได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลบางประเภท ตั๋วเงินคลังบันทึกและพันธบัตรเป็นปัญหาโดยตรงของรัฐบาล หลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนสินเชื่อที่อยู่อาศัยจาก Fannie Mae, Freddie Mac และ Ginnie Mae มีการค้ำประกันของรัฐบาลโดยตรงหรือโดยนัย พันธบัตรเทศบาลเป็นหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลของรัฐและท้องถิ่น คุณสมบัติที่สำคัญของพันธบัตร muni คือพวกเขาจ่ายดอกเบี้ยปลอดภาษี บริษัท เอกชนและซื้อขายสาธารณะออกหุ้นกู้ บริษัท เอกชนสามารถแบ่งออกเป็นพันธบัตรระดับการลงทุนและพันธบัตรเกรดที่ไม่ใช่การลงทุน - มักจะเรียกว่าพันธบัตรขยะ
ซื้อโดยตรง
ตราสารหนี้ฉบับใหม่สามารถซื้อได้โดยตรงจากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เปิดบัญชีผ่านเว็บไซต์ TreasuryDirect.gov เชื่อมโยงบัญชีธนาคารและคุณสามารถป้อนคำสั่งซื้อสำหรับตั๋วเงินคลังตั๋วเงินและประมูลพันธบัตร อัตราที่นักลงทุนรายบุคคลได้รับจากหลักทรัพย์ธนารักษ์เป็นอัตราเดียวกันกับที่สถาบันขนาดใหญ่ได้รับ จำนวนการซื้อขั้นต่ำสำหรับหลักทรัพย์ธนารักษ์ที่สามารถทำการตลาดได้คือ $ 100 และการซื้อสามารถทำได้เพิ่มขึ้น $ 100 ด้วยบัญชี TreasuryDirect คุณสามารถซื้อพันธบัตรออมทรัพย์ Series EE และ I ได้ พันธบัตรออมทรัพย์สามารถซื้อได้ในราคาเพียง $ 25 นอกเหนือจากระบบ TreasuryDirect ยังมีตลาดรองสำหรับการซื้อและขายหลักทรัพย์ธนารักษ์
ลงทุนกับผู้ค้าตราสารหนี้หรือนายหน้า
ตราสารหนี้ส่วนบุคคลทุกประเภทสามารถซื้อและขายผ่านบัญชีกับตัวแทนจำหน่ายพันธบัตรหรือนายหน้า บริษัท โบรกเกอร์ขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ก็จัดการกับพันธบัตรเช่นกัน สำหรับพันธบัตรเทศบาลหรือนิติบุคคลคุณควรทำงานกับที่ปรึกษาการลงทุนที่เข้าใจตลาดตราสารหนี้และประเภทของหลักทรัพย์ที่อาจเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ นักลงทุนพันธบัตรของ Muni มักจะทำงานร่วมกับตัวแทนจำหน่ายที่เชี่ยวชาญในการออกพันธบัตรปลอดภาษีในท้องถิ่น เนื่องจากเป็นหลักทรัพย์ในความต้องการของตลาดจึงสามารถซื้อและขายพันธบัตรหลังจากออกและก่อนกำหนด กลยุทธ์การลงทุนในพันธบัตรขั้นสูงนั้นเกี่ยวข้องกับการค้นหาพันธบัตรที่สามารถเพิ่มมูลค่าและจ่ายดอกเบี้ย
กองทุนและหน่วยลงทุน
การลงทุนในตราสารหนี้ที่มั่นคงสามารถทำได้ผ่านการซื้อกองทุนหรือหน่วยลงทุนที่ลงทุนในพันธบัตร ประเภทของกองทุนรวมถึงกองทุนรวม, กองทุนปิดและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรืออีทีเอฟ การลงทุนในหน่วยลงทุนเป็นการลงทุนในพอร์ตการลงทุนพันธบัตรที่มีการกำหนดระยะเวลา นักลงทุนที่ต้องการทำวิจัยของตนเองสามารถลงทุนผ่านกองทุนรวมที่ไม่มีการปิดท้าย สำหรับคำแนะนำการลงทุนที่ปรึกษาการลงทุนจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนรวมและหน่วยลงทุนที่ขายโดยมีค่าธรรมเนียมเรียกอีกอย่างว่าภาระ บริษัท กองทุนเสนอกองทุนที่ครอบคลุมประเภทตราสารหนี้ทุกประเภท
