การจัดสรรพอร์ตการลงทุนอาจเป็นการตัดสินใจลงทุนที่สำคัญที่สุด
หนึ่งในการตัดสินใจครั้งแรกในการพัฒนาแผนการลงทุนระยะยาวคือการเลือกกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ - วิธีแบ่งเงินลงทุนของคุณระหว่างหุ้นและพันธบัตรประเภทการลงทุนที่สำคัญสองประเภท การจัดสรรสินทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับผลงานของคุณขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลและเป้าหมายของการลงทุน
คลาสสินทรัพย์
การลงทุนในหุ้นเป็นหุ้นของ บริษัท และให้โอกาสในการเติบโตของการลงทุนระยะยาวเนื่องจาก บริษัท เติบโตทางธุรกิจและผลกำไร หุ้นให้โอกาสในการได้รับผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงสูงต่อการขาดทุน กรอบเวลาการลงทุนที่นานขึ้นความเป็นไปได้ที่การลงทุนในหุ้นจะสร้างการเติบโตของพอร์ตการลงทุนที่สำคัญ พันธบัตรเป็นตราสารหนี้ที่จ่ายอัตราดอกเบี้ยคงที่และคืนเงินต้นเมื่อตราสารหนี้ครบกำหนด พันธบัตรให้รายได้และความมั่นคงหลักแก่พอร์ทการลงทุน ในอดีตผลตอบแทนระยะยาวจากพันธบัตรนั้นน้อยกว่าหุ้น แต่ในระยะสั้นหุ้นมีระยะเวลาการผลิตที่ขาดทุนอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับพันธบัตร
ปัจจัยการจัดสรร
เว็บไซต์สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แสดงกรอบเวลาการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณเนื่องจากปัจจัยหลักสองประการที่ใช้ในการกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมระหว่างหุ้นและพันธบัตร กรอบเวลาที่ยาวขึ้นช่วยให้คุณมีน้ำหนักเกินพร้อมกับหุ้นที่มีความเสี่ยงและลงทุนผ่านวงจรขึ้นและลงหลายรอบเพื่อรับผลกำไรระยะยาวในที่สุด กรอบเวลาที่สั้นลงชี้ไปที่ส่วนใหญ่ของการลงทุนในพันธบัตรที่มีเสถียรภาพมากขึ้น การยอมรับความเสี่ยงของคุณเป็นตัวกำหนดว่าคุณสามารถจัดการกับการสูญเสียกระดาษที่เกี่ยวข้องกับรอบการลงทุนในตลาดหุ้นหรือไม่ ด้วยความทนทานต่อความเสี่ยงสูงคุณสามารถเพิ่มพอร์ตการลงทุนในหุ้นได้ การยอมรับความเสี่ยงต่ำหมายถึงพอร์ตที่ควรจะมีสัดส่วนของพันธบัตรที่สูงขึ้น
เครื่องมือการจัดสรร
ใช้เครื่องมือการจัดสรรการลงทุนออนไลน์เพื่อสร้างจุดเริ่มต้นสำหรับการตัดสินใจจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเอง เครื่องมือจะใช้ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินลงทุนในปัจจุบันเป้าหมายการลงทุนกรอบเวลาและการยอมรับความเสี่ยงเพื่อสร้างเปอร์เซ็นต์การจัดสรรในประเภทหุ้นและพันธบัตรที่แตกต่างกัน เว็บเพจการจัดสรรสินทรัพย์ ก.ล.ต. ให้ลิงค์ไปยังเครื่องคำนวณการจัดสรรสินทรัพย์ของระบบการเกษียณอายุพนักงานรัฐไอโอวา นิตยสารการเงินออนไลน์รายใหญ่บางรายยังมีเครื่องคำนวณการจัดสรรสินทรัพย์ เว็บไซต์ ก.ล.ต. แนะนำให้ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหากคุณไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นจากการตัดสินใจจัดสรรของคุณอย่างไร
ส่วนบุคคลเข้มงวดและยืดหยุ่น
การจัดสรรระหว่างหุ้นและพันธบัตรสำหรับพอร์ตของคุณควรขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ - ขนาดพอร์ตเป้าหมายการลงทุนและความรู้ เมื่อคุณมีแผนการจัดสรรแล้วเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ต่าง ๆ ไม่ควรเปลี่ยนแปลงตามที่ตลาดเลื่อนขึ้นและลง การปรับสมดุลตามสัดส่วนการจัดสรรจะช่วยให้คุณซื้อต่ำและขายได้สูงและทำให้ผลลัพธ์ในระยะยาวราบรื่นขึ้น อย่างไรก็ตามแผนการจัดสรรของคุณควรมีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะเปลี่ยนแปลงหากคุณเปลี่ยนสถานการณ์หรือเมื่อคุณผ่านช่วงต่าง ๆ ของชีวิตการทำงานและชีวิตส่วนตัวของคุณ
