วิธีการสร้างความสมดุลของพอร์ตกองทุนของคุณ

รวมการลงทุนที่มีความเสี่ยงและปลอดภัยสำหรับกองทุนรวมของคุณ

กองทุนรวมสร้างยานพาหนะที่เหมาะสำหรับการปรับปรุงพอร์ตการลงทุนของคุณเพราะพวกเขามักจะมีส่วนผสมของหุ้นและพันธบัตร ความสมดุลที่เหมาะสมของพอร์ตกองทุนรวมของคุณช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนปานกลางที่เติบโตอย่างต่อเนื่องสำหรับการลงทุนระยะยาวเพื่อหลีกเลี่ยงความไม่แน่นอนของการซื้อขายบ่อยครั้งหรือพยายามตลาดในเวลาที่เหมาะสม นักวางแผนทางการเงินหรือมืออาชีพด้านการลงทุนสามารถช่วยคุณเลือกกองทุนที่หลากหลายสำหรับพอร์ตที่สมดุล

หุ้นและพันธบัตร

การผสมหุ้นและพันธบัตรในกองทุนรวมเป็นการรวมความเสี่ยงและความมั่นคง หุ้นมีความเสี่ยงสูงโดยเฉพาะในตลาดที่ผันผวน แต่สร้างผลตอบแทนที่ดี ราคาหุ้นหนึ่งอาจทะยานในเวลาอันสั้น แต่ก็สามารถลดลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนบางคนอาจได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของหุ้นบางตัวเมื่อพวกเขาให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งโดยรวมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เนื่องจากการลงทุนในหุ้นสามารถเปลี่ยนแปลงได้คุณจึงชดเชยความเสี่ยงด้วยการลงทุนในพันธบัตร โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะไม่ให้ผลตอบแทนสูงเท่ากับหุ้น แต่พันธบัตรให้การลงทุนที่ปลอดภัยกว่า คุณซื้อพันธบัตรเป็นการตอบแทนตามอัตราดอกเบี้ยที่กำหนด

การจัดสรรสินทรัพย์

การจัดสรรมาตรฐานสำหรับกองทุนของคุณคือหุ้น 60 และพันธบัตร 40 อย่างไรก็ตามสิ่งนี้สามารถเปลี่ยนแปลงได้ตามอายุของคุณ คุณสามารถซื้อหุ้นที่มีความเสี่ยงเมื่อคุณอายุน้อยกว่าด้วยเวลาที่จะฟื้นตัวในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ให้ความสำคัญกับพันธบัตรมากขึ้นเมื่อคุณเข้าใกล้วัยเกษียณ กฎเปอร์เซ็นต์ที่ควรปฏิบัติตามคือการจัดสรร 100 ลบอายุของคุณในหุ้นตาม CNN Money กองทุนรวมบางแห่งยังรวมถึงรายการเทียบเท่าเงินสดเช่นกองทุนตลาดเงินใบรับรองการฝากเงินหรือตั๋วเงินคลัง โดยทั่วไปนักลงทุนให้ความสำคัญกับหุ้นและพันธบัตรของกองทุนรวม รายการเทียบเท่าเงินสดให้ความปลอดภัย แต่มักจะเป็นระยะสั้น ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้ออาจส่งผลเสียต่อการลงทุนดังกล่าว

กระจายการลงทุน

การจัดสรรสินทรัพย์เพียงอย่างเดียวไม่ได้ให้ยอดเงินที่คุณต้องการสำหรับพอร์ตกองทุนของคุณ การกระจายเงินของคุณในหุ้นอุตสาหกรรมและภาคการตลาดที่แตกต่างกันช่วยลดความเสี่ยงของคุณในขณะที่เพิ่มการลงทุนส่วนใหญ่ในกองทุนโดยรวมของคุณ คุณและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณสามารถสร้างความสมดุลให้กับพอร์ทโฟลิโอของคุณด้วยเงินทุนซึ่งรวมถึง บริษัท ต่างๆทั่วกระดานด้วยส่วนที่รวมถึงสินค้าอุปโภคบริโภคบริการทางการเงินการดูแลสุขภาพสินค้าอุตสาหกรรมบริการเทคโนโลยีหรือสาธารณูปโภค กองทุนบางแห่งอาจมีความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมและภาค ผลงานของคุณอาจมีกองทุนรวมหลายแห่งที่มีความเชี่ยวชาญแตกต่างกันและกองทุนรวมที่มุ่งเน้นการกระจายการลงทุนไปทั่วภาคหรืออุตสาหกรรมต่างๆ

ตรวจสอบและปรับสมดุล

ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ำเสมอทุกไตรมาสหรือทุกครึ่งปีเพื่อรักษาความแข็งแกร่งของการลงทุนในกองทุนรวมของคุณ คุณอาจจำเป็นต้องปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณอีกครั้งบางทีอาจจะเป็นปีละครั้ง นักลงทุนมักจะเปลี่ยนการลงทุนในหุ้นของพวกเขา แต่กองทุนรวมมักจะมีเป้าหมายที่ยืนยาวขึ้นเนื่องจากการจัดสรรและการกระจายความเสี่ยง อย่างไรก็ตามกองทุนรวมบางกองทุนอาจมีผลการดำเนินงานต่ำกว่าตลาดเนื่องจากกองทุนอื่น ๆ เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญขึ้นอยู่กับเศรษฐกิจและความผันผวนของตลาดที่มีผลต่ออุตสาหกรรมและภาคธุรกิจ คุณสามารถขายกองทุนที่ไม่ได้ผลเช่นเดียวกับที่คาดไว้และซื้อกองทุนที่ให้ประสิทธิภาพที่ดีกว่า คุณอาจขายหุ้นของกองทุนที่ดีที่สุดของคุณและใช้ผลกำไรเพื่อเลี้ยงกองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำซึ่งยังคงมีสัญญาในอนาคตสำหรับการเติบโต