ฉันจะถอนเงินออกกองทุนรวมได้อย่างไร

ฉันจะถอนออกจากกองทุนรวมได้อย่างไร

หวังว่าคุณจะไม่ถอนเงินทุนออกจากการเดินทางไปเวกัสหรือทีวีจอแบน มีเหตุผลรับผิดชอบเพิ่มเติมสำหรับการเข้าถึงเงินกองทุนรวมเช่นการซื้อบ้านการชำระค่าวิทยาลัยหรือการโอนเงินสดเพื่อการลงทุนที่ดีขึ้น ในกรณีใด ๆ คุณทำตามกระบวนการทั่วไปเดียวกันเพื่อดำเนินการทำธุรกรรม

ติดต่อนายหน้าหรือ บริษัท ของคุณ

หากคุณถือหุ้นโดยตรงกับ บริษัท กองทุนรวมติดต่อ บริษัท นั้น บริษัท กองทุนส่วนใหญ่มีหมายเลข 800 ที่ไม่ต้องเสียค่าโทรสำหรับการบริการลูกค้า ในบางกรณีคุณอาจถือกองทุนรวมผ่านบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ IRA หรือบัญชีการลงทุนประเภทอื่นกับ บริษัท อื่นนอกเหนือจากที่ระบุชื่อกองทุนรวมที่คุณต้องการขาย ไม่ว่าในกรณีใดคุณสามารถค้นหาข้อมูลการติดต่อได้จากอีเมลหรือข้อความหอยทากที่คุณได้รับรายละเอียดบัญชีกองทุนรวมของคุณ โดยทั่วไปคุณไม่จำเป็นต้องหยิบปากกาหรือโทรศัพท์มือถือของคุณ เพียงไปที่เว็บไซต์ของ บริษัท ที่เหมาะสมเพื่อเริ่มต้นและในกรณีส่วนใหญ่ให้ทำธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์

ป้อนคำสั่งขายของคุณ

สั่งซื้อเพื่อขายจำนวนหุ้นที่ต้องการหรือค่าเงินดอลลาร์ที่กำหนดจากบัญชีกองทุนรวม ในกรณีส่วนใหญ่คุณเพียงป้อนข้อมูลออนไลน์หรือแจ้งตัวแทนที่คุณได้รับทางโทรศัพท์ว่าคุณต้องการขายจำนวน X หุ้นหรือเงินสดจำนวน X ดอลลาร์จากการถือกองทุนรวมของคุณ ในบางกรณีโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณติดต่อกับ บริษัท ที่ดำเนินการกองทุนโดยตรงคุณจะต้องกรอกแบบฟอร์มกระดาษรับประกันความปลอดภัยจากสถาบันการเงินและส่งทางไปรษณีย์ไปยังกองทุนเพื่อทำธุรกรรมไถ่ถอน การปฏิบัตินี้ออกแบบมาเพื่อป้องกันการฉ้อโกงกลายเป็นเรื่องธรรมดาน้อยลง

ให้คำแนะนำในการจัดส่ง

แนะนำให้ บริษัท ทราบว่าคุณต้องการรับเงินจากการขายอย่างไร หากคุณขายกองทุนผ่านนายหน้าหรือบัญชีการลงทุนอื่น ๆ เงินที่คุณได้รับจะเป็นเงินสด จากนั้นคุณสามารถขอเงินผ่านเช็คกระดาษหรือการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ บริษัท กองทุนรวมส่วนใหญ่เสนอทางเลือกเดียวกันสำหรับการรับเงินขาย แน่นอนถ้าคุณใช้การโอนเงินผ่านธนาคารแบบอิเล็กทรอนิกส์คุณจะต้องระบุหมายเลขเส้นทางของธนาคารหรือหมายเลขบัญชีของคุณหาก บริษัท ที่คุณติดต่อด้วยไม่มีอยู่ในไฟล์

ทำความเข้าใจกับการแบ่งภาษี

บันทึกความแตกต่างทางภาษีเมื่อคุณขายหุ้นกองทุนรวมภายใน IRA หากคุณขายกองทุนรวม แต่เก็บเงินไว้ในไออาร์เอของคุณเป็นเงินสดหรือนำเงินไปลงทุนใหม่ในอย่างอื่นคุณจะไม่เรียกใช้ผลทางภาษี อย่างไรก็ตามหากคุณขายกองทุนและขอถอนเงินจาก IRA ของคุณ IRS คาดว่าคุณจะต้องจ่ายภาษีและค่าปรับที่เกี่ยวข้อง อ้างอิง IRS Publication 590 หรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินหรือภาษีของคุณสำหรับรายละเอียดที่เฉพาะเจาะจงกับสถานการณ์ของคุณ

ระวังค่าธรรมเนียม

ตามที่คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯแนะนำกองทุนรวมบางแห่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อคุณขายหุ้น เมื่อคุณขายหุ้นกองทุนอาจเรียกเก็บเงินโหลด "รอการตัดบัญชี" หรือ "แบ็คเอนด์" ซึ่งแสดงถึงเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่คุณได้รับจากการขาย ปริมาณการขายไม่สามารถเกินร้อยละ 8.5 กองทุนบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนซึ่งไม่เกินร้อยละ 2 ความแตกต่างระหว่างค่าธรรมเนียมทั้งสองประเภทอยู่ในค่าใช้จ่ายที่กองทุนใช้ค่าธรรมเนียมในการชำระ

ปลาย

• บันทึกความแตกต่างทางภาษีเมื่อคุณขายหุ้นกองทุนรวมภายใน IRA หากคุณขายกองทุนรวม แต่เก็บเงินไว้ในไออาร์เอของคุณเป็นเงินสดหรือนำเงินไปลงทุนใหม่ในอย่างอื่นคุณจะไม่เรียกใช้ผลทางภาษี อย่างไรก็ตามหากคุณขายกองทุนและขอถอนเงินจาก IRA ของคุณ IRS คาดว่าคุณจะต้องจ่ายภาษีและค่าปรับที่เกี่ยวข้อง อ้างอิง IRS Publication 590 หรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินหรือภาษีของคุณสำหรับรายละเอียดที่เฉพาะเจาะจงกับสถานการณ์ของคุณ

การเตือน

• ตามที่คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯแนะนำกองทุนรวมบางแห่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อคุณขายหุ้น เมื่อคุณขายหุ้นกองทุนอาจเรียกเก็บเงินโหลด "รอการตัดบัญชี" หรือ "แบ็คเอนด์" ซึ่งแสดงถึงเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่คุณได้รับจากการขาย ปริมาณการขายไม่สามารถเกินร้อยละ 8.5 ณ วันที่ 2010 เดือนพฤศจิกายน กองทุนบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนซึ่งไม่เกินร้อยละ 2 ความแตกต่างระหว่างค่าธรรมเนียมทั้งสองประเภทอยู่ในค่าใช้จ่ายที่กองทุนใช้ค่าธรรมเนียมในการชำระ