อัตราผลตอบแทนย้อนหลังสำหรับตลาดหลักทรัพย์

ตลาดหุ้นปรับตัวขึ้นหรือลงในแต่ละวัน แต่ก็ทำได้ดีในระยะยาว

ตั้งแต่หุ้นแรกที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์อัมสเตอร์ดัมใน 1602 นักลงทุนใช้ตลาดหุ้นเพื่อสร้างความมั่งคั่งด้วยการเข้าร่วมในหุ้นระยะยาวที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตามหุ้นไม่ขึ้นทุกปี ในช่วงเวลาที่ตลาดยังคงมีความกดดันอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ด้วยการรู้ประสิทธิภาพของตลาดหุ้นในช่วงเวลาต่าง ๆ คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่รอคุณอยู่ในช่วงเวลาที่รุ่งเรืองและความเสี่ยงที่คุณเผชิญเมื่อตลาดลดลง

การวัดประสิทธิภาพ

ดัชนีตลาดหุ้นจะติดตามการแบ่งประเภทของหุ้นให้คุณได้ทราบว่าตลาดโดยรวมมีประสิทธิภาพอย่างไร ดัชนีตลาดหุ้นที่พบมากที่สุดสองรายการคือค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมของ Dow Jones และ 500 มาตรฐานและ Poor The Dow ได้รับการแนะนำใน 1896 โดย Charles H. Dow และติดตามประสิทธิภาพของหุ้นอุตสาหกรรม 30 US วันนี้ดัชนีติดตามกลุ่ม บริษัท ที่หลากหลายจากอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน แต่ก็ยังคงพยายามที่จะแสดงให้เห็นว่าตลาดหุ้นมีการดำเนินงานโดยรวมอย่างไร S&P 500 เปิดตัวใน 1957 และติดตาม 500 ของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา

ดาวโจนส์

จาก 1900 ถึง 2011 ผลตอบแทนเฉลี่ยของ Dow คือ 9.4 เปอร์เซ็นต์ต่อปี โดยรวมแล้วร้อยละ 4.8 ของผลตอบแทนรวมนั้นคิดเป็นสัดส่วนโดยการแข็งค่าของราคาและ 4.6 เปอร์เซ็นต์มาจากเงินปันผลที่จ่ายโดย บริษัท ที่ติดตามดัชนี ตัวเลขเหล่านี้จะถูกปรับเพื่อให้เงินเฟ้อแสดงถึงผลตอบแทนที่แท้จริงได้แม่นยำยิ่งขึ้น หากไม่มีการปรับอัตราเงินเฟ้อ Dow ได้เพิ่มค่าเฉลี่ย 8.4 ต่อปีนับตั้งแต่ 1900 ซึ่งสิ้นสุดที่ 12,217.56 ใน 2011 เพิ่มเงินปันผลและผลตอบแทนที่ไม่ปรับอัตราเงินเฟ้อคือร้อยละ 13 ต่อปี

S&P 500

มักจะเรียกว่าทศวรรษที่หายไปหากคุณลงทุนในหุ้นเนื่องจากตลาดเริ่มจุดสูงสุดในช่วงต้น 2000 พอร์ตโฟลิโอของคุณน่าจะยังคงขาดทุนอยู่ในตอนท้ายของ 2011 ตามที่ FreeStockCharts.com ระบุว่า S&P 500 มียอดแหลมที่ 1,552.87 ใน 2000 ระดับนี้ถูกบดบังสั้น ๆ ใน 2007 เมื่อดัชนีมาถึง 1,576.09 ดัชนีปิดตัวลงที่ระดับ 2011 1,262.60 - 20 ต่ำกว่าระดับสูงสุดของ 2008 และร้อยละ 19 ต่ำกว่าระดับสูงสุดของ 2000 ช่วงเวลานี้ชี้ให้เห็นว่าแม้ว่าตลาดหุ้นจะปรับตัวสูงขึ้นในระยะยาว แต่ช่วงเวลาที่มีอยู่ก็เป็นเรื่องยากที่นักลงทุนจะหาเงินได้

ปีที่ดีที่สุด

The Dow ได้เห็นการแสดงที่น่าทึ่งในบางปี จับสองสามปีแบบนี้และล็อคกำไรแล้วคุณจะหัวเราะไปตลอดทางจนถึงธนาคาร ตัวอย่างเช่น 1933 เห็นการเพิ่มขึ้นของ 66.69 เปอร์เซนต์ซึ่งเป็นการกระโดดเปอร์เซ็นต์ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของดัชนี นอกจากนี้ 1904, 1908, 1928 และ 1954 ยังเพิ่มขึ้นมากกว่าร้อยละ 40 ใน 1995 ดัชนีเพิ่มสูงขึ้น 33.45 เปอร์เซ็นต์

ปีที่เลวร้ายที่สุด

ด้วยกำไรที่ยิ่งใหญ่ ใน 1931 ดัชนีดาวโจนส์ลดลง 52.67 เปอร์เซ็นต์ลบค่ามากกว่าครึ่ง ใน 1907, 1920, 1930 และ 1937 ดัชนีสูญเสียมากกว่าร้อยละ 32 ใน 2008 ในช่วงวิกฤตการเงินและที่อยู่อาศัยทั่วโลกมันสูญเสียเปอร์เซ็นต์ 33.84