กองทุนดัชนีให้นักลงทุนตรงกับผลตอบแทนของดัชนีตลาดหุ้นที่สำคัญ
กองทุนดัชนีช่วยให้คุณลงทุนในตลาดหุ้นได้โดยไม่ต้องเผชิญกับความท้าทายและความเสี่ยงของการลงทุนในหุ้นแต่ละตัว กองทุนดัชนีอนุญาตให้นักลงทุนมุ่งเน้นไปที่ภาคเฉพาะของตลาดหุ้นหรือ - ในกรณีของกองทุนรวมแบบกว้าง - มีส่วนร่วมในผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาดหุ้นทั้งหมดด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว
กองทุนดัชนี: ไม่มีการคิดที่เกี่ยวข้อง
กองทุนดัชนีเป็นเจ้าของหุ้นของหุ้นให้ตรงกับค่าหุ้นที่ติดตามโดยดัชนีตลาดหุ้นเฉพาะ ตัวอย่างเช่นกองทุน DJIA จะเป็นเจ้าของหุ้น 30 ที่รวมอยู่ในการคำนวณค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม Dow Jones การจัดการกองทุนดัชนีไม่ได้วิเคราะห์หุ้นเพื่อพยายามเอาชนะตลาด หน้าที่ของการจัดการกองทุนคือการซื้อหรือขายหุ้นเพื่อรักษาน้ำหนักหรือมูลค่ารวมของหุ้นแต่ละตัวเพื่อให้ตรงกับน้ำหนักที่ บริษัท ใช้ในการเรียกใช้ดัชนีเพื่อคำนวณค่าดัชนี
บริษัท ใหญ่และเล็ก
ดัชนีตลาดหุ้นในวงกว้างพยายามที่จะรวมมูลค่าของเกือบทุกการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์เมื่อคำนวณค่าดัชนี ดัชนีความครอบคลุมแบบกว้างที่เป็นที่นิยมติดตามค่าระหว่างหุ้น 3,000 และ 5,000 ดัชนีตลาดแบบกว้างใช้ค่าของแต่ละ บริษัท - เรียกว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด - เพื่อกำหนดวิธีการชั่งน้ำหนักหุ้นแต่ละตัวในดัชนี ซึ่งหมายความว่ามูลค่าหุ้นของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดหลายร้อยแห่งในสหรัฐอเมริกามีผลกระทบมากที่สุดต่อดัชนีประเภทนี้ในขณะที่ 1,000 หรือ บริษัท ขนาดเล็กอื่น ๆ ในตอนท้ายของรายการมีผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อค่าดัชนี
กองทุน ETF กับกองทุนรวม
กองทุนดัชนีมีสองประเภท: กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนและกองทุนรวม มีกองทุนทั้งสองประเภทที่ติดตามดัชนีตลาดหุ้นที่เป็นที่นิยมมากที่สุด อีทีเอฟซื้อขายหุ้นในตลาดหุ้นและซื้อและขายเช่นเดียวกับหุ้นของแต่ละบุคคล ด้วยกองทุนรวมคุณสามารถตั้งค่าบัญชีและลงทุนโดยตรงกับ บริษัท กองทุนหรือทำการลงทุนผ่านนายหน้า กองทุนรวมได้รับการออกแบบสำหรับกลยุทธ์การลงทุนซื้อและถือ หุ้น ETF สามารถซื้อได้ในระยะยาวหรือคุณสามารถย้ายเข้าและออกจาก ETF ได้เร็วขึ้นหากคุณต้องการกำหนดเวลาที่ตลาดหุ้นผันผวน
กลยุทธ์การลงทุนที่นอนมันฝรั่ง
ใช้กองทุนดัชนีตลาดแบบกว้างเพื่อรับการลงทุนในตลาดหุ้นด้วยการลงทุนครั้งเดียว การลงทุนในกองทุนหุ้นแบบกว้างพร้อมกับกองทุนรวมตลาดตราสารหนี้ช่วยให้คุณตั้งค่ากลยุทธ์การลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์อย่างง่าย ๆ ซึ่งการกระทำเพียงอย่างเดียวของคุณคือการปรับสมดุลระหว่างกองทุนทั้งสองครั้งสองครั้งหรือสี่ครั้งต่อปี กลยุทธ์การลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์ใช้เวลาน้อยมากและช่วยให้คุณสามารถย้ายเงินระหว่างหุ้นและพันธบัตรด้วยการบังคับให้ซื้อสินทรัพย์หลักสองประเภทเมื่อราคาต่ำและขายเมื่อมูลค่าสูง
