ข้อกำหนดที่จำเป็นในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินในแคนาดา

ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานกับลูกค้าเพื่อพิจารณาว่าผลิตภัณฑ์ใดมีประโยชน์มากที่สุด

ในขณะที่มีกฎระเบียบเล็กน้อยเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินมีกฎระเบียบที่สำคัญเกี่ยวกับงานที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ดำเนินการอยู่ คุณจะต้องมีประกันการรับรองและใบอนุญาตหลายใบเพื่อขายหลักทรัพย์และนโยบายการประกันส่วนใหญ่ทำการตลาดด้วยตัวคุณเองกับนายจ้างและได้รับความเคารพจากลูกค้าของคุณ ใบอนุญาตเหล่านี้ไม่มีข้อกำหนดการศึกษาระดับวิทยาลัย แต่ปริญญาตรีที่มีหลักสูตรการเรียนที่สำคัญไม่มากหรือน้อยในสาขาธุรกิจหรือการเงินมีประโยชน์

ใบอนุญาตหลักทรัพย์

คุณได้รับใบอนุญาตการขายหลักทรัพย์หลักของแคนาดาโดยการจบหลักสูตรหลักทรัพย์ของแคนาดา หลักสูตรนี้และการสอบที่จำเป็นได้รับการจัดการโดยสถาบันหลักทรัพย์แคนาดา หลักสูตรนี้ใช้เวลาเรียนประมาณ 135 ถึง 200 ชั่วโมงและครอบคลุมหัวข้อเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินระเบียบข้อบังคับการวิเคราะห์พื้นฐานและการจัดการพอร์ตโฟลิโอต่างๆของแคนาดา มีการสอบสองชุดที่คุณต้องกรอกด้วยคะแนนอย่างน้อยร้อยละ 60 ก่อนที่จะได้รับใบรับรองการสำเร็จ การสอบเหล่านี้มีคำถามแบบปรนัย 100 และคุณจะมีเวลาสองชั่วโมงในการทำข้อสอบแต่ละข้อ นักเรียนส่วนใหญ่ทำการสอบในศูนย์ทดสอบทางคอมพิวเตอร์ทั่วแคนาดา เมื่อคุณสอบเสร็จคุณสามารถขายหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมได้ การขายอนุพันธ์และสินค้าโภคภัณฑ์จำเป็นต้องมีใบอนุญาตพิเศษ

ประกันภัย

คุณจะต้องทำโปรแกรมคุณสมบัติการอนุญาตให้ใช้สิทธิ์ของชีวิตให้สมบูรณ์เพื่อขายประกันชีวิต บริษัท และองค์กรประกันเอกชนหลายแห่งมีโครงการเหล่านี้ทั่วทั้งแคนาดา เมื่อโปรแกรมนี้เสร็จสมบูรณ์คุณจะต้องลงทะเบียนกับคณะกรรมการประกันภัยจังหวัด ความต้องการแตกต่างกันไป แต่โดยทั่วไปคุณจะต้องได้รับการสนับสนุนจากผู้ให้บริการประกันภัยตลอดระยะแรกของอาชีพของคุณ ข้อกำหนดสำหรับการลงทะเบียนหรือออกใบอนุญาตสำหรับการประกันประเภทอื่นแตกต่างกันไปตามจังหวัดและอาจรวมถึงการสนับสนุนจากผู้ให้บริการประกันภัยและผ่านการสอบใบอนุญาต

ได้รับการรับรอง

ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะขอการรับรองในฐานะผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจากสภามาตรฐานการวางแผนทางการเงิน แม้ว่าจะไม่จำเป็น แต่การวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองเป็นการรับรองมาตรฐานอุตสาหกรรมที่ช่วยเพิ่มความสามารถทางการตลาดและอิทธิพลของคุณ กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับหลายขั้นตอนและใช้เวลาประมาณสี่ถึงห้าปีจึงจะเสร็จสมบูรณ์ ผู้สมัครจะต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาหลักสูตรแกนกลางที่ผ่านการรับรองจาก FPSC ผ่านการสอบเบื้องต้นและลงทะเบียนกับ FPSC หลังจากทำงานเป็นเวลาหนึ่งปีผู้สมัครจะต้องสำเร็จหลักสูตรสุดทำการสอบปลายภาคและทำงานอีกสามปีก่อนที่จะได้รับการรับรองเต็มรูปแบบ

ข้อผิดพลาดและการละเว้นการประกันภัย

ข้อผิดพลาดและการประกันการละเว้นเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับทุกคนที่ขายประกันชีวิตและที่ปรึกษาทางการเงินที่ขายผลิตภัณฑ์ดังกล่าว นี่คือประเภทของการประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพซึ่งคล้ายกับการประกันการทุจริตต่อหน้าที่สำหรับแพทย์ที่ครอบคลุมคุณในกรณีที่มีการฟ้องร้องดำเนินคดีเนื่องจากความประพฤติในวิชาชีพของคุณ ข้อกำหนดเกี่ยวกับจำนวนความคุ้มครองที่แน่นอนแตกต่างกันไปตามจังหวัด แต่เป็นตัวอย่างบุคคลที่ขายประกันชีวิตในออนตาริโอต้องมีความครอบคลุมอย่างน้อย $ 1 ล้านสำหรับเหตุการณ์เดียว, $ 2 ล้านรวมและขยายความคุ้มครองการกระทำที่หลอกลวง