วิธีการแปลงไอราดั้งเดิม

คำนวณภาษีที่เกิดจากการแปลง Roth IRA ของคุณ

ทั้งแบบดั้งเดิมและ Roth IRAs มีประโยชน์สำหรับพนักงานที่ออมเพื่อการเกษียณ ด้วย IRA แบบดั้งเดิมคุณจะได้รับการลดหย่อนภาษีล่วงหน้า แต่เงินที่คุณถอนจะถูกหักภาษีเป็นรายได้ปกติในการเกษียณ Roth IRA เปลี่ยนสมการบนหัวของมันกำจัดสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้ทันที แต่ให้คำมั่นที่จะถอนเงินปลอดภาษีในการเกษียณอายุ คนงานสามารถเลือกที่จะแปลงแบบดั้งเดิมของพวกเขาเป็นบัญชี Roth โดยจ่ายภาษีปัจจุบันในขณะนี้เพื่อประโยชน์ของการถอนแบบปลอดภาษีในอนาคต

ตรวจสอบสำเนาคำสั่ง IRA ล่าสุดของคุณหรือเข้าสู่ระบบบัญชีของคุณออนไลน์เพื่อดูยอดเงินคงเหลือสูงสุดในนาที การรู้สมดุลใน IRA ดั้งเดิมของคุณช่วยให้คุณสามารถคำนวณภาษีที่คุณจะต้องจ่ายเพื่อทำการแปลง

ป้อนตัวเลขลงในเครื่องคิดเลข Roth IRA (ดูแหล่งข้อมูล) เพื่อกำหนดผลลัพธ์ทางภาษีของการแปลง IRA ดั้งเดิมของคุณเป็นแผน Roth เครื่องคิดเลขเหล่านี้มีอยู่ในเว็บไซต์ทางการเงินหลายแห่ง

ติดต่อ บริษัท ที่จัดการ IRA ดั้งเดิมของคุณและเปิดบัญชี Roth IRA กับพวกเขา คุณไม่จำเป็นต้องใส่เงินใหม่เข้าไปในบัญชีเพื่อเปิดมันเนื่องจากคุณจะแปลง IRA ที่มีอยู่ของคุณเป็น Roth IRA ใหม่ ผู้ดูแลระบบบางคนรวมถึงกองหน้าอนุญาตให้ลูกค้าทำการแปลงออนไลน์

แลกเปลี่ยนหุ้นใน IRA ดั้งเดิมของคุณเป็น Roth IRA ของคุณไม่ว่าจะทางออนไลน์ที่เว็บไซต์ของ บริษัท หรือทางโทรศัพท์กับที่ปรึกษา พิมพ์สำเนาเอกสารการแปลงทั้งหมดของคุณและเก็บไว้ในบันทึกภาษีของคุณ คุณจะได้รับเอกสารแสดงจำนวนเงินที่คุณแปลงแล้วและคุณจะใช้เอกสารนั้นเพื่อคำนวณภาษีที่ต้องชำระในการทำธุรกรรม

รายการที่คุณจะต้อง

• คำสั่งไออาร์เอ