ข้อตกลงที่ปรึกษาการลงทุนอาจจะแห้ง แต่มีรายละเอียดที่สำคัญ
ก่อนที่จะหักเงินของคุณให้กับที่ปรึกษาการลงทุนซึ่งอาจมีอำนาจในการทำการซื้อขายสำหรับบัญชีของคุณคุณอาจต้องการทำตามข้อตกลงการเป็นที่ปรึกษาการลงทุนของที่ปรึกษาด้วยหวีฟันละเอียด อาจดูน่าเบื่อที่จะอ่านเอกสารทั้งหมด แต่โดยการกำจัดประเด็นสำคัญคุณจะมีความมั่นใจมากขึ้นเกี่ยวกับบุคคลที่คุณไว้วางใจการลงทุนของคุณ
คำอธิบายบริการ
มองหาบทสรุปของบริการที่มีให้โดยที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ สิ่งนี้ควรเป็นมากกว่าการระบุว่าเขามีอำนาจในการแลกเปลี่ยนบัญชีของคุณ คุณควรดูรายละเอียดเช่นประเภทของการลงทุนที่จัดการโดยที่ปรึกษาและความถี่ที่ปรึกษาตรวจสอบผลงานของคุณ สำหรับหน่วยงานด้านการค้าให้ตรวจสอบว่าหน่วยงานนี้ครอบคลุมสิ่งใดบ้างและไม่รวมถึงสิ่งใด ตัวอย่างเช่นภายใต้อำนาจการซื้อขายตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาคือคนที่ซื้อขายหรือว่าเขาเลือกหรือแนะนำโบรกเกอร์ที่ทำเช่นนั้น เพิ่มเติมพิจารณาว่าที่ปรึกษาทำอะไรกับพอร์ตโฟลิโอของคุณเช่นการปรับสมดุลตามการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนด
ดุลยพินิจหรืออำนาจไม่เกี่ยวกับการตัดสินใจ
สัญญาที่ปรึกษาการลงทุนควรระบุอย่างชัดเจนว่าผู้ให้คำปรึกษามีอำนาจในการตัดสินใจหรือไม่เลือก ในกรณีแรกที่ปรึกษาที่หนึ่งแสดงให้เห็นว่าข้อตกลงอาจเป็นดังนี้: "ที่ปรึกษาจะมีดุลยพินิจในการซื้อขายหลักทรัพย์และดำเนินการซื้อขายโดยไม่มีข้อผูกมัดใด ๆ ในส่วนของมันเพื่อแจ้งให้ลูกค้าหรือผู้ดูแล" สำหรับบัญชีที่ไม่มีการตัดสินใจข้อตกลงดังกล่าวจะระบุเช่นว่าผู้จัดการจะ "กำกับดูแลและควบคุมการลงทุนของบัญชีบนพื้นฐานที่ไม่พิจารณาตัดสินใจดังนั้นที่ปรึกษาจะได้รับการอนุมัติจากลูกค้าก่อนทำการสั่งซื้อสำหรับบัญชี"
ค่าธรรมเนียมและค่าตอบแทน
คุณควรดูข้อตกลงที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับโครงสร้างค่าธรรมเนียมและแนวทางปฏิบัติในการเรียกเก็บเงิน การอนุญาตใด ๆ ในการหักค่าธรรมเนียมไม่ถือเป็นการดูแลโดยที่ปรึกษาและข้อตกลงควรระบุสิ่งนี้ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาตรวจสอบข้อตกลงเหล่านี้เพื่อความสอดคล้องและเมื่อเกิดข้อผิดพลาดเช่นเมื่อลูกค้าถูกเรียกเก็บเงินสูงกว่าอัตราที่ระบุไว้ในข้อตกลงหรือหากลูกค้าถูกเรียกเก็บเงินล่วงหน้าเมื่ออยู่ในข้อตกลง จะถูกเรียกเก็บเงินในส่วนที่ค้างซึ่งอาจเป็นธงสีแดงเกี่ยวกับ บริษัท ที่คุณเลือก อาจเป็นไปได้ว่าข้อความดังกล่าวล้าสมัยมากกว่าที่จะทำให้เข้าใจผิดโดยเจตนา แต่ความไม่สอดคล้องใด ๆ ควรได้รับการแก้ไขทันทีก่อนหรือระหว่างการทำธุรกิจกับ บริษัท
ข้อ จำกัด ในข้อตกลง
สมาคมผู้ดูแลหลักทรัพย์ในอเมริกาเหนือให้คำแนะนำเกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนไม่ได้รับอนุญาตให้ทำในข้อตกลงการเป็นที่ปรึกษา พวกเขาไม่สามารถเข้าหรือต่อสัญญาข้อตกลงหากไม่ได้ทำเป็นลายลักษณ์อักษร พวกเขาจะต้องไม่บีบบังคับลูกค้าให้สละการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนของ 1940 หรือกฎอื่น ๆ ที่ห้ามพฤติกรรมที่ผิดจรรยาบรรณโดยที่ปรึกษาการลงทุน RIA Central กล่าวว่าข้อตกลงที่ดำเนินอยู่ไม่เหมาะสมสำหรับการวางแผนทางการเงินเนื่องจากความรับผิดทางกฎหมายและการปรับปรุงควรทำภายใต้ข้อตกลงใหม่ในแต่ละปี
