วิธีการโอนเงินจากหนึ่ง Ira ไปยังอีก

วิธีการโอนเงินจาก IRA หนึ่งไปยังอีก

หาก IRA ของคุณไม่ทำงานตามที่คุณคาดหวังอาจถึงเวลาโอนบัญชีไปยัง IRA อื่น คุณจะต้องระวังเพราะถ้าคุณเอาเงินออกไปโดยไม่ต้องลงทุนใหม่อย่างถูกต้องในกองทุนใหม่ที่มีคุณสมบัติในการเลื่อนภาษีคุณอาจเปิดรับโทษของ IRS ก่อนกำหนดได้ ด้วยการทำความเข้าใจกฎง่ายๆสองสามข้อคุณจะสามารถโอน IRA ของคุณอย่างปลอดภัยจากผู้ดูแลรายหนึ่งไปยังอีกรายหนึ่งและลงทุนกองทุนในวิธีที่ตรงตามเป้าหมายการออมเพื่อการเกษียณที่ดีขึ้น

ค้นหา IRA ใหม่

ค้นหา IRA ใหม่เพื่อโทรหาที่บ้านเพื่อรับเงินเกษียณของคุณ ตามที่ IRS การลงทุนเกือบทั้งหมดอาจถูกนำมาใช้ภายในไออาร์เอยกเว้นของสะสม หากคุณสะดวกสบายในการลงทุนโดยไม่มีความช่วยเหลือ บริษัท นายหน้าออนไลน์อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณเพราะโดยทั่วไปแล้วค่าธรรมเนียมจะต่ำกว่า บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการเลือกการลงทุนใช้นายหน้าซื้อขายบริการเต็มรูปแบบ คุณอาจจ่ายมากขึ้น แต่จะได้รับความช่วยเหลือจากผู้ที่ผ่านการตรวจสอบเพื่อช่วยเลือกการลงทุนที่เหมาะสม

ค่าธรรมเนียมการวิจัย

ถามเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการถอนจาก IRA ปัจจุบันของคุณ เป็นการดีกว่าที่จะรู้ว่าค่าใช้จ่ายในการเปลี่ยนจะเป็นอย่างไรก่อนที่จะทำการย้ายอย่างเป็นทางการ ผู้ให้บริการ IRA อาจประเมินค่าธรรมเนียมไปยังบัญชีของคุณเมื่อคุณออกจาก การลงทุนภายในบัญชีของคุณอาจมีค่าธรรมเนียมการสำรองเพื่อหลีกเลี่ยง IRA ใหม่ หากคุณชอบการลงทุน แต่ต้องการผู้ดูแลผลประโยชน์ใหม่ของ IRA ให้พิจารณาการโอนบัญชีแบบเดียวกัน สินทรัพย์ในไออาร์เอจะยังคงอยู่ในสถานที่ในขณะที่บัญชีทั้งหมดย้ายไปยังผู้พิทักษ์ไออาร์เอใหม่

โอนเงินให้สมบูรณ์

เสร็จสิ้นการถ่ายโอนเอกสารด้วย IRA trustee ใหม่ แบบฟอร์มเหล่านี้ควรระบุอย่างชัดเจนว่าคุณกำลังเคลื่อนย้ายเงินจาก IRA หนึ่งไปยังอีก คุณจะต้องมีข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับบัญชีที่มีอยู่ของคุณเช่นชื่อและที่อยู่ของ บริษัท และหมายเลขบัญชีของคุณ เก็บสำเนาของเอกสารนี้สำหรับบันทึกของคุณ และติดตามหากคุณไม่เคยได้ยินอะไรเกี่ยวกับการโอนของคุณภายในหนึ่งสัปดาห์

ตรวจสอบผลลัพธ์

รอคำแนะนำจากผู้ให้บริการปัจจุบันของคุณ ในบางกรณีพวกเขาอาจต้องการให้คุณเข้าไปแทรกแซง แต่โดยปกติแล้วเอกสารการโอนจะอนุญาตให้พวกเขาทำหน้าที่เป็นบูลด็อกในนามของคุณและรักษาเงินจากผู้ให้บริการไออาร์เอในอดีตของคุณ หากคุณต้องเข้าแทรกแซงผู้ดูแล IRA ใหม่ของคุณควรให้ข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการ หากไม่พบหมายเลขโทรศัพท์ในใบแจ้งยอดของคุณและขอผู้เชี่ยวชาญด้านการโอน IRA

โอนด้วยตนเอง

ถอนเงินด้วยตนเองเป็นทางเลือกสุดท้ายหากคำขอโอนของคุณไม่ได้รับการดำเนินการในเวลาที่เหมาะสม IRS อนุญาตให้คุณมีสิทธิ์โอนเงินเป็นเวลา 60 วันก่อนที่พวกเขาจะอธิบายว่าเป็นการถอนเงิน เมื่อเงินอยู่ในมือของคุณแล้วนำเงินไปลงทุนใหม่อย่างรวดเร็วเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษร้อยละ 10 และภาษีรายได้ในส่วนที่เกี่ยวข้องใด ๆ ของดอลลาร์ IRA ของคุณ